Comment fixer les objectifs financiers d’une entreprise à long terme et à court terme

Gérer une entreprise sans objectifs financiers, c’est avancer à l’aveugle. Pour développer votre activité, faire face aux imprévus et prendre des décisions éclairées, vous avez besoin de repères clairs et adaptés à votre situation. Des objectifs bien définis vous aident à garder le cap, à structurer vos priorités et à mobiliser vos équipes autour d’une vision commune.

Dans ce guide, nous vous expliquons comment fixer des objectifs financiers efficaces, qu’ils soient à court ou à long terme. Vous y trouverez des exemples concrets et des outils pratiques pour suivre vos résultats et ajuster votre stratégie au fil du temps.

Comment définir les objectifs financiers d’une entreprise en France

Définir des objectifs financiers solides est une étape stratégique incontournable pour toute entreprise. Cela vous permet de clarifier vos ambitions à court et à long terme, tout en structurant vos décisions opérationnelles et budgétaires. 

En France, où les obligations administratives sont nombreuses, cette démarche prend une dimension encore plus critique.

Pourquoi il est essentiel de fixer des objectifs financiers ?

Un objectif financier donne une direction claire à votre entreprise. Il vous aide à structurer votre planification financière, à guider vos investissements et à prioriser vos décisions.

Des objectifs bien définis permettent de :

• Planifier vos flux de trésorerie avec précision;
• Améliorer votre rentabilité globale;
• Appuyer vos demandes de financement avec un bilan comptable cohérent;
• Mettre en place un contrôle de gestion efficace;
• Suivre des indicateurs de performance fiables.

En avril 2024, environ 60 000 entreprises ont déposé le bilan sur 12 mois, un niveau comparable à celui observé avant la crise sanitaire, selon la Banque de France. Cela souligne l’importance d’une bonne gestion et de la définition d’objectifs financiers clairs pour réduire les risques. 

Quelles sont les différences entre les objectifs à court terme et à long terme ?

Chaque entreprise doit se fixer à la fois des objectifs financiers à court terme et des objectifs à long terme. Mais quelles sont les différences concrètes entre les deux ?

Les objectifs à court terme (0 à 12 mois) concernent les activités du quotidien et les besoins immédiats. Par exemple :

• Réduire les coûts fixes pour alléger les charges mensuelles;
• Optimiser la trésorerie pour faire face aux échéances fiscales comme la TVA ou les cotisations URSSAF;
• Atteindre un palier de chiffre d’affaires sur un trimestre;
• Suivre un budget prévisionnel sur une période de six mois.

Ces objectifs permettent de renforcer la stabilité financière de votre entreprise, un élément essentiel dans un cadre réglementaire strict.

Les objectifs à long terme (1 à 5 ans et plus), s’inscrivent dans une stratégie de développement durable. Cela peut inclure :

• Développer votre présence sur d’autres territoires ou via de nouveaux canaux de vente;
• Améliorer votre marge bénéficiaire grâce à une stratégie d’investissement ciblée;
• Réduire votre ratio d’endettement en renforçant votre capacité d’autofinancement;
• Investir dans des équipements ou technologies pour accroître votre levier financier.

Ces objectifs orientent la croissance à long terme de votre entreprise. Ils reposent sur les bases solides posées par les objectifs à court terme, qui servent de tremplin à vos ambitions futures.

Quelles sont les spécificités françaises à prendre en compte ?

Fixer un objectif financier ne se limite pas à gérer ses recettes et ses dépenses. En tant qu’entreprise française, vous devez aussi tenir compte du contexte économique, réglementaire et social. 

Voici quelques éléments clés à intégrer à votre réflexion :

• La fiscalité et les obligations comptables : déclaration de TVA, cotisations URSSAF, respect du plan comptable général… Toutes ces obligations comptables influencent directement votre trésorerie et doivent être intégrées à votre budget prévisionnel.
  
• Les aides disponibles : de nombreuses aides publiques sont proposées aux PME, notamment par Bpifrance ou les Régions. Elles peuvent soutenir votre stratégie d’investissement ou financer la digitalisation de votre entreprise.
  
• La conjoncture économique : l’inflation, les taux d’intérêt ou encore les hausses de salaires ont un impact sur vos coûts fixes et variables. Les prévisions de l’INSEE sont utiles pour ajuster votre plan financier.
  
• La saisonnalité et les habitudes de consommation : Dans certains secteurs comme le tourisme ou le commerce, les ventes varient selon les saisons. Adaptez vos objectifs en fonction de ces cycles et du comportement de vos clients.

Prendre en compte ces éléments vous permettra de rester agile et cohérent dans vos choix stratégiques.

Comment définir des objectifs financiers efficaces ?

Impossible de fixer des chiffres au hasard et espérer les atteindre ! Pour définir un objectif financier efficace, vous devez adopter une démarche structurée, alignée avec la vision et les moyens de votre entreprise.

Utilisez la méthode SMART

La méthode SMART est une méthode de référence pour formuler des objectifs financiers clairs et efficaces. 

Vos objectifs doivent être :

• Spécifiques : ils doivent répondre à un enjeu précis de votre entreprise.
• Mesurables : associez-leur un indicateur concret (montant, pourcentage, délai).
• Atteignables : ils doivent rester réalistes au regard de vos moyens.
• Pertinents (Relevant) : alignez-les avec votre stratégie globale.
• Temporellement définis : fixez une échéance claire.

Par exemple : « Augmenter la marge bénéficiaire de 5 % d’ici 12 mois » est un objectif SMART. Cette structure vous aide à rester concentré sur ce qui compte vraiment, et à suivre vos progrès plus facilement.

Adaptez vos objectifs à la maturité de l’entreprise et au secteur

Un objectif pertinent dépend de la taille, de l’âge et du secteur d’activité de votre entreprise. Une start-up n’aura pas les mêmes priorités qu’une PME en phase d’expansion.

Pensez à adapter vos objectifs à :

• Votre stade de développement : lancement, croissance, maturité;
• Votre secteur : commerce, restauration, services, etc.;
• Votre image de marque et vos valeurs.

Assurez-vous aussi que vos ambitions financières soient cohérentes avec les tendances de votre marché. L’analyse des performances de vos concurrents peut vous aider à fixer des seuils de rentabilité réalistes.

Exploitez les données financières et les rapports POS

Vos données internes sont une ressource précieuse pour bâtir vos objectifs. 

Pensez à examiner régulièrement :

• L’évolution de votre chiffre d’affaires par canal ou période;
• Votre résultat net et sa progression;
• La répartition des paiements (espèces, carte, en ligne).

Grâce aux outils comme myPOS, vous pouvez consulter ces données en temps réel via un tableau de bord. Cela vous permet de mieux anticiper votre trésorerie, d’ajuster votre budget prévisionnel et de prendre des décisions fondées sur des faits concrets.

Quelques exemples d’objectifs financiers à court terme (0–12 mois)

Les objectifs à court terme permettent de maintenir votre entreprise à flot et de vous adapter rapidement aux imprévus. Vous préparez le terrain pour vos ambitions à plus long terme.

Améliorer sa trésorerie mensuelle

Une trésorerie stable est essentielle pour faire face aux dépenses courantes comme les salaires, les charges sociales ou les loyers. 

Pour l’améliorer, vous pouvez :

• Mettre en place des relances automatiques pour les factures en attente;
• Réduire les délais de règlement clients;
• Optimiser vos dépenses mensuelles en identifiant les postes non essentiels.

En suivant ces leviers, vous renforcez la stabilité financière de votre entreprise et réduisez les risques de tensions de trésorerie.

Augmenter le chiffre d’affaires mensuel

Fixer une progression mesurable du chiffre d’affaires est un objectif motivant et stratégique. 

Par exemple :

• Visez une hausse de 10 % des transactions par carte en trois mois.
• Lancez une offre promotionnelle limitée.
• Révisez votre stratégie de prix ou vos horaires d’ouverture.

Ce type d’objectif vous permet d’agir directement sur votre croissance et de générer des revenus supplémentaires à court terme.

Réduire les charges fixes

Alléger vos coûts récurrents libère des ressources pour investir. 

Pour cela :

• Négociez vos contrats fournisseurs ou vos abonnements.
• Diminuez vos frais bancaires et commissions sur paiement.
• Optez pour des outils de paiement plus économiques et performants.

Une bonne maîtrise de vos charges améliore votre rentabilité et soutient votre marge bénéficiaire dès les premiers mois.

Constituer une réserve d’urgence de trois mois

En cas d’imprévu, comme une baisse d’activité, une panne ou une dépense inattendue , disposer d’une réserve financière vous permet de garder le cap sans mettre votre entreprise en difficulté. 

L’idéal est de prévoir une réserve équivalente à trois mois de charges fixes.

Moderniser son système de paiement

Un outil de paiement performant fluidifie l’encaissement et réduit les erreurs. 

En installant une solution comme myPOS, vous pouvez :

• Accélérer les transactions;
• Suivre vos données en temps réel;
• Réduire les tâches manuelles et les erreurs d’encaissement.

Pensez aussi à examiner régulièrement :

• L’évolution de votre chiffre d’affaires par canal ou période;
• Votre résultat net et sa progression;
• La répartition des paiements (espèces, carte, en ligne).

Plus vous offrez une expérience de paiement fluide, et plus vos clients sont satisfaits. Les abandons de panier diminuent, votre nombre de clients récurrents augmente. Pensez donc à intégrer une solution de paiement avancée adaptée à vos besoins, ou simplement à augmenter le nombre de méthodes de paiement que vous acceptez.

Quelques exemples d’objectifs financiers à long terme (1–5 ans)

Les objectifs à long terme donnent une direction stratégique à votre entreprise. Ils vous aident à structurer votre croissance, à préparer les investissements nécessaires et à construire une activité plus rentable et pérenne.

Doubler le chiffre d’affaires annuel

Un objectif ambitieux mais atteignable si vous l’accompagnez d’un plan structuré. 

Pour cela, vous pouvez :

• Réaliser une étude de marché approfondie;
• Définir des paliers trimestriels de croissance;
• Renforcer votre force commerciale ou lancer de nouveaux produits.

En segmentant votre objectif par étapes, vous gardez le cap tout en restant agile face aux imprévus.

Développer de nouveaux points de vente ou canaux de distribution

Diversifier vos canaux de vente permet de toucher de nouveaux clients. 

Cela peut passer par :

• L’ouverture d’un deuxième point de vente physique;
• Le lancement d’un site e-commerce ou d’un pop-up store;
• La participation à des salons professionnels ou événements locaux.

Pensez à intégrer dans votre stratégie le budget prévisionnel, les besoins en fonds de roulement et la projection des coûts.

Rembourser vos emprunts professionnels

Alléger votre ratio d’endettement renforce votre autonomie financière. 

Pour cela, vous pouvez :

• Planifier des remboursements progressifs en fonction de votre trésorerie disponible;
• Éviter le surendettement pour conserver une capacité d’autofinancement suffisante.

Cette démarche vous permet d’assainir votre bilan comptable et de mieux préparer vos futurs investissements.

Augmenter votre marge bénéficiaire

Une marge plus élevée signifie plus de rentabilité à ressources constantes. 

Pour l’améliorer :

• Optimisez votre stratégie de prix en fonction du marché;
• Automatisez certaines tâches pour gagner en efficacité;
• Réduisez les coûts variables liés à la production ou à la distribution.

Une meilleure marge vous offre une plus grande flexibilité dans vos décisions stratégiques.

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Moderniser vos infrastructures

Un investissement dans les infrastructures peut inclure :

• Renouvelervos terminaux de paiement;
• Adopter un logiciel de caisse ou de gestion plus performant;
• Optimiser votre logistique (stock, livraison, chaîne d’approvisionnement).

Ces actions facilitent la montée en charge et soutiennent la croissance de votre entreprise à long terme.

Les outils pour suivre et mesurer les objectifs financiers d’une entreprise

Suivre ses objectifs est tout aussi important que les définir. Pour être sûr que vous les atteignez, appuyez-vous sur des outils adaptés pour de suivre vos indicateurs de performance, ajuster vos prévisions et analyser vos résultats en temps réel.

Tableaux de bord de paiement et POS

Les plateformes comme myPOS offrent une vision instantanée de vos ventes, du volume de transactions et des types de paiements utilisés. 

Vous pouvez :

• Visualiser vos chiffres d’affaires quotidien, hebdomadaire ou mensuel;
• Identifier vos pics de ventes;
• Suivre vos paiements en espèces, par carte ou en ligne.

Ces données vous aident à anticiper votre trésorerie et à mieux orienter vos décisions financières.

Logiciels de budgétisation et de prévision

Que vous utilisiez des solutions comme QuickBooks, Sage, Xero ou simplement des feuilles de calcul Excel, ces outils vous permettent :

• De définir un budget prévisionnel clair;
• De simuler différents scénarios financiers;
• D’anticiper les écarts entre prévisions et réalité.

Ils sont indispensables pour construire une stratégie de croissance réaliste et adaptée à votre activité.

Les indicateurs financiers à suivre

Pour évaluer la progression de vos objectifs, surveillez régulièrement les KPI suivants :

• Le chiffre d’affaires (CA);
• La marge bénéficiaire brute et nette;
• La valeur moyenne des transactions;
• Les cycles de trésorerie (délais d’encaissement, paiement fournisseurs).

Ces indicateurs vous donnent une image fidèle de la santé financière de votre entreprise.

Revues mensuelles et ajustements

Mettez en place un rendez-vous mensuel pour :

• Comparer les résultats obtenus avec vos objectifs;
• Identifier les écarts et comprendre leur origine;
• Ajuster vos actions et réviser vos prévisions si nécessaire.

Cette rigueur dans le suivi permet de réagir vite et d’assurer un pilotage fin de votre performance financière.

Aligner les objectifs avec les opérations de l’entreprise

Pour que vos objectifs financiers produisent des résultats concrets, ils doivent être bien intégrés au fonctionnement quotidien de votre entreprise. Cela passe par la mobilisation des équipes, l’ajustement des méthodes de travail et la capacité à s’adapter aux changements du marché.

Faire le lien entre les objectifs et les activités quotidiennes

Vos collaborateurs doivent comprendre comment leur travail influence les résultats financiers de l’entreprise.

Pour cela :

• Communiquez clairement vos objectifs à toute l’équipe;
• Montrez le lien entre leurs tâches et les indicateurs de performance;
• Donnez-leur accès à des outils de suivi simples et visuels.

Cette transparence renforce l’implication et favorise une culture d’entreprise tournée vers la performance.

Récompenser le fait d’atteindre des objectifs

Reconnaître les efforts déployés au sein de vos équipes est un puissant levier de motivation. En valorisant les résultats atteints par des primes sur la performance, des récompenses collectives ou des dispositifs d’intéressement, vous renforcez l’engagement de vos collaborateurs. 

Cette reconnaissance crée un cercle vertueux où chacun se sent impliqué dans l’atteinte des objectifs financiers de l’entreprise.

Adapter les plans en fonction des évolutions externes

L’environnement économique français peut évoluer rapidement, entre inflation, réformes fiscales ou fluctuations de la consommation. 

Pour rester aligné avec la réalité du marché, vous devez suivre ces tendances, vous informer sur les changements réglementaires comme ceux liés à la TVA ou à l’URSSAF, et ajuster vos priorités en conséquence.

Comment myPOS vous aide à atteindre vos objectifs financiers

Tous les dirigeants d’entreprise ont besoin d’un partenaire de paiement fiable, capable de l’accompagner dans ses ambitions comme dans ses défis quotidiens. Pour de nombreuses TPE et PME, myPOS joue ce rôle de partenaire de confiance pour mieux piloter sa gestion financière.

Bien au-delà des paiements par carte, myPOS propose un ensemble complet de fonctionnalités accessibles via une plateforme en ligne intuitive. L’application mobile vous permet de suivre vos transactions en temps réel, de consulter des rapports détaillés, de transférer des fonds entre comptes ou encore de régler vos fournisseurs et partenaires.

Un atout clé : l’accès immédiat à vos fonds. Cela vous permet de garder un œil constant sur votre trésorerie, de mieux anticiper vos revenus et de gérer vos dépenses avec précision. Autant d’éléments indispensables pour définir et atteindre vos objectifs financiers avec efficacité.

Conclusion : transformez vos objectifs financiers un levier de réussite

Définir des objectifs financiers à court et à long terme est essentiel pour assurer la stabilité et la croissance durable de votre entreprise. Pour améliorer votre trésorerie, accroître votre chiffre d’affaires ou investir pour l’avenir, des objectifs clairs et mesurables vous offrent une base solide et une direction stratégique.

Pour les TPE et PME, l’agilité financière est un facteur clé de réussite. En vous appuyant sur des outils adaptés comme ceux proposés par myPOS, vous pouvez suivre vos performances, simplifier vos paiements et obtenir des rapports précis pour piloter efficacement votre activité.

Avec les bons outils et une stratégie bien définie, chaque objectif peut devenir une étape concrète vers le succès de votre entreprise à long terme.

Questions Fréquemment Posées

Quels sont les objectifs financiers d’une entreprise ?

Les objectifs financiers d’une entreprise sont des repères concrets qui permettent de planifier, gérer et évaluer sa performance économique. Ils varient selon la taille, le secteur et la stratégie de l’entreprise, mais visent globalement à assurer sa pérennité. Il peut s’agir de générer des profits, maintenir une trésorerie suffisante, financer la croissance ou réduire l’endettement.

Quels sont les indicateurs financiers les plus importants à suivre pour une PME en France ?

Pour bien piloter votre activité, suivez des indicateurs comme la croissance du chiffre d’affaires, le retour sur investissement, la marge bénéficiaire, le résultat net ou encore la trésorerie. Le seuil de rentabilité est également un repère clé pour savoir à partir de quel niveau d’activité votre entreprise devient rentable. Ces indicateurs aident à orienter vos décisions et à mesurer la rentabilité de votre entreprise.

Comment adapter ses objectifs financiers en cas de fluctuation économique ou de réforme fiscale ?

En cas d’inflation ou de changements fiscaux, ajustez vos prévisions à l’aide d’une analyse financière régulière. Revoir votre seuil de rentabilité, actualiser vos coûts fixes et intégrer les nouvelles règles dans votre planification vous permet de maintenir des objectifs réalistes. Une bonne anticipation renforce votre retour sur investissement et votre stabilité.